Beleggen is nooit een standaardverhaal. Wat voor de ene persoon logisch aanvoelt, kan voor iemand anders helemaal niet passen. Daarom starten we elk beleggingsadvies met een goed begrip van wie je bent, wat je verwachtingen zijn en hoe je tegenover risico en duurzaamheid staat.
Om dat correct en zorgvuldig te doen, vragen we je om twee formulieren in te vullen: een beleggingsprofiel en een bevraging rond duurzaamheidsvoorkeuren.
Het beleggingsprofiel: inzicht vóór advies
Het beleggingsprofiel helpt ons om een beeld te krijgen van jouw persoonlijke situatie. Daarbij kijken we onder meer naar:
- je kennis en ervaring met beleggen
- je financiële situatie en doelstellingen
- je beleggingshorizon
- hoe je omgaat met mogelijke schommelingen in waarde
Deze informatie laat ons toe om te beoordelen welk risiconiveau voor jou passend is. Niet om je in een vakje te stoppen, maar om te vermijden dat je zou beleggen op een manier die achteraf oncomfortabel aanvoelt.
Waarom dit wettelijk verplicht is
Als verzekerings- en beleggingsadviseur zijn we wettelijk verplicht om na te gaan of een beleggingsoplossing geschikt is voor jou. Dat betekent dat we geen advies mogen geven zonder eerst jouw profiel te kennen.
Deze verplichting is er niet om het proces ingewikkeld te maken, maar om jou als belegger te beschermen en ervoor te zorgen dat adviezen onderbouwd en verantwoord zijn.
Duurzaamheidsvoorkeuren: wat vind jij belangrijk?
Naast je financiële profiel is ook je visie op duurzaam beleggen belangrijk. Sommige mensen hechten veel belang aan milieu, sociale thema’s of goed bestuur, anderen minder of op een andere manier.
Met de duurzaamheidsbevraging brengen we in kaart:
- of duurzaamheid voor jou een rol speelt bij beleggen
- welke thema’s je belangrijk vindt
- in welke mate je hiermee rekening wil houden
Deze informatie helpt ons om, waar mogelijk, beleggingen voor te stellen die niet alleen financieel, maar ook inhoudelijk aansluiten bij jouw voorkeuren.
Geen juiste of foute antwoorden
Bij beide formulieren bestaan er geen juiste of verkeerde antwoorden. Het gaat niet om een test, maar om een gesprek op papier. Hoe eerlijker en vollediger je antwoordt, hoe beter we je kunnen begeleiden.
Van informatie naar begeleiding
De resultaten van deze formulieren vormen de basis voor verdere bespreking. Ze helpen ons om beleggingen te kaderen, keuzes toe te lichten en samen te bekijken wat voor jou zinvol is op lange termijn.
Beleggen start dus niet met fondsen of cijfers, maar met inzicht en afstemming.
Beleggen houdt altijd risico’s in. Een tak 23-verzekering biedt geen kapitaal- of rendementswaarborg en is enkel geschikt na een correcte beoordeling van je kennis, ervaring, financiële situatie en doelstellingen.